Q. धन शोधन के तरीकों का विश्लेषण कीजिये तथा इसके समाधान हेतु भारत सरकार द्वारा अपनाए गए उपायों की व्याख्या कीजिये। (उत्तर 200 शब्दों में दीजिये)
13 Mar 2026 | सामान्य अध्ययन पेपर 3 | आंतरिक सुरक्षा
दृष्टिकोण / व्याख्या / उत्तर
हल करने का दृष्टिकोणः
- धन शोधन की अवधारणा को परिभाषित कीजिये और समझाइए।
- धन शोधन में प्रयुक्त विधियों का संक्षेप में वर्णन कीजिये।
- धन शोधन से निपटने के लिये उठाए गए अंतर्राष्ट्रीय और राष्ट्रीय उपायों की रूपरेखा बताइए।
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परिचय
धन शोधन से तात्पर्य अवैध रूप से प्राप्त धन की उत्पत्ति को छिपाने और उसे ऐसा दिखाने की प्रक्रिया से है जैसे कि वह वैध स्रोतों से आया हो। धन शोधन का मुख्य उद्देश्य अभियोजन, दोषसिद्धि और आपराधिक आय की जब्ती जैसे कानूनी परिणामों से बचना है।
- इस प्रक्रिया में आमतौर पर तीन चरण शामिल होते हैंः प्लेसमेंट (वित्तीय प्रणाली में अवैध धन को शामिल करना), लेयरिंग (जटिल लेनदेन के माध्यम से धन के निशान को छिपाना) और एकीकरण (शोधित धन को कानूनी वित्तीय प्रणाली में वापस जारी करना)। हालाँकि अधिकांश धन शोधन इन चरणों का पालन करते हैं, लेकिन कुछ अपवाद भी हो सकते हैं।
मुख्य भाग
धन शोधन के तरीके
- परिसंपत्तियों का स्वरूप बदलनाः धन की उत्पत्ति को छिपाने के लिये तरल नकदी को कम पता लगाने योग्य परिसंपत्तियों, जैसे सोना, बुलियन या अचल संपत्ति में परिवर्तित करना।
- स्मर्फिंगः विनियामक जाँच और रिपोर्टिंग सीमा से बचने के लिये बड़ी रकम को छोटे-छोटे लेनदेन में तोड़ना।
- राउंड ट्रिपिंगः अवैध धन को विदेशी संस्थाओं में ले जाना, विशेष रूप से कमज़ोर धन शोधन विरोधी कानूनों वाले कर मुक्त देशों में तथा फिर उन्हें विदेशी निवेश के रूप में पुनः प्रस्तुत करना।
- शेल कंपनियाँः ऐसी कंपनियाँ स्थापित करना जो केवल कागजों पर मौजूद होती हैं, बिना वैध व्यावसायिक संचालन के अवैध धन को प्रसारित करने के लिये, जबकि वास्तविक मालिक को छिपाती हैं।
- क्रिप्टोकरेंसी जैसी नई-युगीन विधियाँः डिजिटल मुद्राओं का उपयोग करना, जो काफी हद तक अनियमित हैं और जिनका पता लगाना कठिन है, धन शोधन के लिये एक सुविधाजनक साधन प्रदान करता है।
भारत सरकार द्वारा उठाए गए कदम
- धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002: यह अधिनियम भारत में धन शोधन को अपराध बनाता है और अपराधियों का पता लगाने, जाँच करने और अभियोजन के लिये एक रूपरेखा स्थापित करता है।
- वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (FIU-IND): एक केंद्रीय एजेंसी जो संदिग्ध वित्तीय लेनदेन का विश्लेषण करने और प्रवर्तन एजेंसियों को खुफिया जानकारी प्रदान करने के लिये जिम्मेदार है।
- राष्ट्रीय जाँच एजेंसी (NIA): आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े धन शोधन के मामलों की जाँच करने के लिये वर्ष 2019 के संशोधन के तहत सशक्त बनाया गया।
- विदेशी अंशदान विनियमन अधिनियम (FCRA): यह अधिनियम गैर सरकारी संगठनों को दिये जाने वाले विदेशी दान का धन शोधन गतिविधियों के लिये दुरुपयोग रोकता है।
- स्वापक औषधि एवं मन:प्रभावी पदार्थ अधिनियम (NDPS), 1985: अवैध मादक पदार्थों की तस्करी से अर्जित संपत्ति को जब्त करने की अनुमति देता है।
निष्कर्ष
धन शोधन वैश्विक और भारतीय अर्थव्यवस्था के लिये एक बड़ा खतरा है, क्योंकि यह एक समानांतर आर्थिक प्रणाली को बढ़ावा देता है और आतंकवाद तथा तस्करी जैसी अवैध गतिविधियों को बढ़ावा देता है। हालाँकि भारत सरकार ने धन शोधन से निपटने के लिये मजबूत उपाय लागू किये हैं, लेकिन इसके प्रभाव को कम करने और अर्थव्यवस्था को सुरक्षित करने के लिये लगातार प्रवर्तन, अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और तकनीकी प्रगति आवश्यक है।